Transformando la Industria Aseguradora: onboarding y contratación digital como clave del éxito

En un mundo cada vez más digital y centrado en el consumidor, la industria aseguradora no es una excepción. La clave para el éxito en este sector radica en la capacidad de adaptarse a las tendencias tecnológicas emergentes. Uno de los aspectos cruciales de esta adaptación es el proceso de onboarding y contratación digital, respaldado por tecnologías avanzadas de KYC (Know Your Customer, por sus siglas en inglés). En este artículo, exploraremos cómo estas tecnologías están transformando la industria aseguradora y los beneficios resultantes. 

Onboarding y contratación digital: un nuevo enfoque 

El proceso tradicional de contratación en la industria aseguradora solía ser un proceso largo y laborioso. Los clientes debían completar formularios extensos, proporcionar documentos físicos y enfrentarse a demoras significativas. Sin embargo, con la adopción de la tecnología, este proceso ha experimentado una revolución completa. El Onboarding y la contratación digital permiten a las aseguradoras agilizar y simplificar la obtención de nuevos clientes.  Es un momento clave porque la compañía de seguros debe tener la capacidad legal de adquirir como cliente a un nuevo usuario con las garantías necesarias para evitar fraudes. 

El tipo de tecnología y el proveedor de un proceso de Onboarding desempeña un papel fundamental en este cambio. Permite a las aseguradoras verificar la identidad de los clientes de manera rápida y precisa, reduciendo la necesidad de documentación física. Los sistemas avanzados de reconocimiento facial y análisis de documentos permiten una verificación instantánea y segura de la identidad del cliente. 

Tecnologías KYC: facilitando el Onboarding digital 

Las tecnologías KYC han demostrado ser un componente esencial para facilitar el onboarding digital en las aseguradoras. Estas tecnologías permiten la verificación remota de la identidad de los clientes a través de una combinación de datos biométricos y análisis de documentos. Esto no solo agiliza el proceso, sino que también mejora la precisión y seguridad de la verificación. 

Según el nivel de riesgo de la actividad y normativa de cumplimineto , existen diferentes escenarios relacionados con la vídeo identificación en un proceso de Onboarding digital.

Algunas de las tecnologías KYC más relevantes incluyen: 

• Reconocimiento facial avanzado: los sistemas de reconocimiento facial utilizan algoritmos inteligentes para comparar la imagen facial del cliente con su identificación oficial. Esto garantiza una coincidencia precisa y ayuda a prevenir el fraude de identidad. 

• Proceso de identificación asistida a distancia en el que un operador verifica la identidad del cliente a través de una videollamada en directo. 

• Análisis de documentos: mediante el análisis de documentos, las aseguradoras pueden verificar la autenticidad de pasaportes, licencias de conducir y otros documentos relevantes. La tecnología utiliza características de seguridad y patrones de diseño para detectar falsificaciones. 

• Machine learning y automatización: la inteligencia artificial y el machine learning permiten la automatización del proceso de verificación KYC, acelerando aún más el Onboarding digital. 

• Firma electrónica: garantiza que el contrato y condiciones generales estén debidamente firmados entre el cliente y la entidad aseguradora. 

Beneficios Transformadores 

La adopción de tecnologías KYC para facilitar el Onboarding digital en la industria aseguradora conlleva una serie de beneficios significativos: 

1. Captación de clientes mejorada: la facilidad y rapidez del Onboarding digital atraen a más clientes potenciales, reduciendo las barreras de entrada y aumentando la conversión.

2. Carga de trabajo interno reducida: la automatización del proceso KYC libera recursos internos, permitiendo a los equipos concentrarse en tareas más estratégicas. 

3. Experiencia del usuario mejorada: los clientes disfrutan de un proceso sin problemas y menos engorroso, lo que mejora su percepción de la aseguradora y fortalece la relación. 

4. Reducción de la tasa de abandono: la simplicidad y velocidad del proceso disminuyen la probabilidad de que los clientes abandonen el proceso de contratación a mitad de camino. 

5. Modelo escalable y eficiente: las tecnologías KYC permiten un enfoque escalable, lo que facilita la gestión de un gran volumen de solicitudes de manera eficiente. 

6. Cumplimiento normativo: la verificación y recopilación de datos precisos garantizan un cumplimiento normativo sólido, evitando riesgos legales y sanciones. 

Conectando con Uanataca: liderando la transformación digital en la Industria Aseguradora 

Uanataca, Prestador de servicios electrónicos de confianza, y como parte del Grupo Namirial, empresa líder en innovación y tecnologías de confianza, está en la vanguardia de la transformación digital en la industria aseguradora. Al reconocer la importancia crucial del onboarding y la contratación digital, Uanataca se ha dedicado a desarrollar soluciones avanzadas de tecnología KYC que revolucionan la forma en que las aseguradoras interactúan  con sus clientes. Mediante la integración de las tecnologías KYC más avanzadas, ofreciendo confianza en seguridad técnica y jurídica capacita a las aseguradoras para agilizar y mejorar el proceso de adquisición de clientes, brindando beneficios clave como una experiencia del usuario excepcional, una mayor eficiencia operativa y la capacidad de escalar sus operaciones de manera efectiva. Al colaborar con Uanataca, las aseguradoras pueden estar seguras de que están adoptando las soluciones más avanzadas y están preparadas para liderar el camino hacia un futuro asegurador digitalmente transformado. 

En última instancia, el onboarding y la contratación digital respaldados por tecnologías KYC confiables están remodelando la industria aseguradora. La agilidad, la eficiencia y la experiencia del cliente mejorada son factores clave para el éxito en un mercado cada vez más competitivo y tecnológico. Las aseguradoras que adopten estas innovaciones estarán bien posicionadas para atraer a nuevos clientes, mejorar la retención y crear un modelo de negocio escalable en la era digital. El futuro de la industria aseguradora está aquí, y se llama onboarding y contratación digital.